保険見直し事例
名古屋保険がお客様にご提案した保険見直し事例をご紹介いたします。
【ケース1】
複数の保険に加入してますが入り過ぎか心配です。〜60代、名古屋市在住、ご夫婦2人暮らし〜
〇提案されるまま5つの保険に加入してますが保障の重複などないか心配です
［ご提案した内容］
まずは公的医療保険制度の説明をさせていただき、その上でご自身が備える保障額はいくら必要なのかを一緒に話し合いました。
保険証券を1契約ずつ図にしながら見てみると重複している保障が多くあり、入院すると1日35,000円支払われる内容でした。
入院は5,000円確保できれば良いと判断されたので余剰な保障を削減し、付保されていない最新の特約を追加付帯する見直しを行いました。
【ケース2】
現在、加入している生命保険の保障内容を詳しく確認したい。〜50代、名古屋市在住、ご夫婦、子供2人〜
〇以前より生命保険に加入してるが、補償内容は全く把握してないので不安
［ご提案した内容］
加入している保障が一目でわかる加入一覧表を作成しております。保障内容を確認していくと足りない保障もみえてきます。見直しにより先進医療や入院後の通院保障、介護保障などの必要性を理解していただき課題を解決することができました。
【ケース3】
生命保険の更新のお知らせが届いた。継続で大丈夫？〜50代、名古屋市在住、夫婦2人〜
〇保険会社から更新の案内が届いた。現在の補償内容のまま継続すると保険料が倍に。
［ご提案した内容］
お子様が小学生の時に加入した保険も、現在はお子様も独立されご夫婦二人暮らし。今は大きな死亡保障よりご自身の入院や手術のほうが心配とのことでした。
契約していた保険は10年毎の更新型の保険で保障も80歳までの定期保険でした。
一生涯の保障と変わらない保険料との要望でしたので現在の契約は解約させていただき、ご夫婦それぞれ500万円の終身保険と一生涯続く医療保険を契約していただきました。毎月の保険料も削減できご希望どおりの見直しができました。
【ケース4】
65歳定年退職を迎えるにあたり保険料負担を抑えたい。〜60代、名古屋市在住、ご夫婦2人〜
〇夫婦でひと月70,000円近く保険料を払ってるが収入が減るので保険料を抑えたい。
［ご提案した内容］
保険料負担は大きいながらもこれまで継続してきましたが定年を前に生命更新の案内が届き、さらに保険料が上がることを知りご連絡いただきました。
お葬式の費用など死後の整理資金は現金である程度貯めているとのことでしたので死亡保障はつけずに入院や手術、三大疾病や介護に備える医療保険を提案させていただきました。
保険料もご夫婦で今までの1/4程度となり医療の保障も手厚くすることができたと納得していただきました。
【ケース5】
死亡保障5,000万円 適正でしょうか？〜40代、名古屋市在住、ご夫婦二人暮らし〜
〇生命保険の営業担当者の言われるまま加入してますが、適正な金額か知りたいです。
［ご提案した内容］
公的な保障や死後の整理資金などを説明した上で、必要な保険金額の考え方をお話させていただき、万一の際、いくら保障が必要なのか一緒に計算しました。
死亡保障は奥様が年金を受給される65歳まで準備したいとのご要望でしたので65歳までの残りの期間に対して毎月10万円の年金が受け取れる年金型の収入保障保険をご提案させていただきました。
この保険は経過年数により受取総額が減っていくため保険料も以前より安くなり、その分で医療保険の保障を充実することもできました。
【ケース6】
25年前に加入した保険、現在の医療事情にあった保険に見直したい。〜50代、名古屋市在住、ご夫婦、子供1人〜
〇最近、先進医療や入院の短期化など耳にするが対応できる保険なのか知りたい。
［ご提案した内容］
25年前に加入した保険のため保障内容もよくわからず、また現在の医療事情と照らしあわせてきちんとした保障になっているのかと、不安を抱いておりました。
ご加入の保険は長期の入院にはしっかり対応できる保険でした。しかし現在、入院は短期化の傾向で通院や抗がん剤による治療が増えております。
そこで短期入院、入院後の通院治療に対応できる医療保険に保険料を変えずに切り替えることができました。
平日/9:00〜18:00 土／10:00〜17:00
